美国公司受益人信息披露新规解读

不法分子更难通过空壳公司 欢迎来到顺手牵洋，我是独立离岸顾问Shaun。随着2024年1月1号的新年钟声敲响，一项名为企业透明法的新法案在美国生效了。根据这项新规定，凡是在美国境内注册的公司都将被要求披露其受益所有权人的信息。这一举措旨在打击洗钱、逃税和其他的金融犯罪活动，并提高企业结构的透明度。

新法案背景

美国一直都是全世界对企业主信息保护最严格的国家之一。很多不法分子，特别是那些非美国居民的外国企业主，就利用这个法律权益来从事违法犯罪活动。因此在2021年，美国国会批准了要求从2024年1月1号起开始正式报备企业受益人信息的新法案。

新规要求

根据新规定，除了个体户上市公司非营业机构或者某些FinCEN特批的豁免公司以外的其他所有类型公司，都要向美国财政部下属机构FinCEN进行企业占股比例高于25%的受益人报备。对于每一位持股超过25%的受益人，个人需要向美国政府FinCEN提交相关个人信息。

申报期限和惩罚

在2024年1月1号之前注册成立的公司将在2025年1月1号前提交其初始受益所有权信息申报。而在2024年1月1号之后成立的注册公司将在30天内提交其初始受益所有权信息申报。对于未按时申报的公司，将面临民事罚款和刑事惩罚。

处理方式

对于2024年1月1号后新注册的公司，通常的处理方式是在注册时统一提交受益人信息。而对于2024年1月1号之前注册的公司，可以选择自行提交或者聘请专业服务团队代为提交。

结语

美国公司受益人信息披露新规的正式实施并不是洪水猛兽，受益人仅需提交相关信息到美国财政部下属的FinCEN部门。这一举措旨在预防和打击犯罪行为，进一步提升美国营商环境的安全稳定性。大家完全不用过度解读或者忧从中来，在2024年年内完成相关工作即可。